ЦБ предложил превентивно блокировать имущество и деньги

В Центробанке хотят создать новый правовой механизм, который позволит блокировать имущество и деньги реальных собственников финансовых организаций еще до того, как суд решит взыскать с них убытки. Регулятор предлагает выбрать между двумя вариантами блокировки — в судебном или в административном порядке, т. е. действовать во втором случае как налоговики, сообщил «Ведомостям» представитель ЦБ.

Определять реальных, а не номинальных владельцев финансовых организаций Банк России хочет сам, предоставив таким лицам право оспаривать его решение. ЦБ хочет стать мегарегулятором, который имеет право сначала действовать, а потом пусть заинтересованные лица оспаривают эти действия, констатирует партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин.

Существующая в настоящее время процедура нацелена на привлечение к ответственности бенефициаров финансовых организаций и возмещение ими ущерба постфактум, то есть когда у компании или банка уже отозвана лицензия либо они проходят процедуру оздоровления. Однако за это время их бенефициары успевают вывести активы. Об идее изменить эту процедуру впервые заявил 15 октября на пленарном заседании Госдумы зампред Центробанка Владимир Чистюхин.

Желание регулятора самостоятельно, подобно следователям, устанавливать реальных собственников и «стать финансовой полицией» создает риски для бизнеса, предупреждает партнер адвокатского бюро А2 Михаил Александров. Он отмечает, что ошибка Центробанка может дорого обойтись пострадавшим — им придется оспаривать действия Банка России, рискуя тем временем потерять бизнес и лишиться репутации.

К тому же, не ясно, по каким параметрам Центробанк будет выявлять реального собственника банка, говорит сотрудник крупного банка. Если у Центробанка есть информация о реальных владельцах финансовой организации, которые выводят ее активы, то он должен направить ее правоохранительным органам, считает партнер FMG Group Михаил Фаткин. Расширение полномочий может создать коррупционные риски, считает он.

Читайте также:  Рубль обрекли на обрушение: ФРС США повысила резервную ставку

Непонятно, какими могут быть основания и обстоятельства для иска о возмещении убытков, если банк еще работает, указывает сотрудник крупного банка. Если Центробанк заблокирует счета собственника такого банка, то следующим шагом станет, видимо, отзыв лицензии.

Не жмись, лайкни!!!


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *