Россиянам перечислили условия блокировки банковских карт
Аналитик Заноздрин: заблокировать банковскую карту могут из-за обычных операций
Фото: Pixabay.com
Банковский перевод, карту и даже счет клиента могут заблокировать из-за обычных операций. Финансовый аналитик Вадим Заноздрин перечислил условия блокировки, сообщает агентство «Прайм».
По его словам, карту могут блокировать при нетипичных действиях, с помощью алгоритма нейросети банка, которая отслеживает сомнительные сделки. По закону таковыми являются переводы свыше 600 тысяч рублей, нестандартные действия клиента, небольшая разница между приходом и расходом денежных средств. Есть и собственные нормы банка, которые также включат в механизмы поиска.
Эксперт добавил, что сомнительными кажутся частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в день, высокие обороты по счету в месяц при низком остатке.
Материалы по теме:
Оплата будущегоКак изменятся наши платежи в ближайшие годы12 февраля 2021
Летняя экономия.О российской Системе быстрых платежей 30 июня 2021
Однако это вовсе не значит, что любой перевод, подходящий под эти критерии, заблокируют. При подозрении банк, как правило, связывается лично с клиентом для уточнения деталей. Если объяснения устраивают сотрудника банка, то проверка покажет отсутствие злого умысла, а деньги уйдут по назначению.
Ранее стало известно, что в среднесрочной перспективе россияне могут столкнуться с риском увеличения числа отказов при совершении денежных переводов как внутри страны, так и за ее пределами. Главной причиной подобной динамики, как уточнили опрошенные аналитики, станут изменения в рекомендации 16 («Электронные переводы средств»), которые разработала Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
